История TeleTrade показательна тем, что формально всё было в порядке: у российского ООО «Телетрейд Групп» действительно имелась лицензия форекс-дилера Банка России, полученная в 2016 году. Офис компании занимал этаж в башне «Федерация» в «Москва-Сити», региональная сеть насчитывала более пятидесяти отделений. Именно это и работало главным аргументом в разговоре с клиентом.

Где происходила подмена

Механику схемы подробно описал «Коммерсантъ» в публикации от 10 октября 2018 года. Ключевой момент — разрыв между тем, кто владел лицензией, и тем, с кем клиент фактически заключал сделку:

Войдя на сайт TeleTrade и регистрируясь там, клиент незаметно для себя оказывался на сайте офшорной иностранной компании.

Лицензия Банка России принадлежала российскому ООО. Договорные отношения возникали с TeleTrade D.J. Ltd — компанией, на которую надзор российского регулятора не распространялся. Формально проверка «есть ли лицензия» проходила успешно, а защиты у денег не было.

Как это выглядело для клиента

  1. Холодный звонок. Обзвон шёл по купленным базам данных с предложением «поиграть на форексе».
  2. Взнос. Минимальная сумма входа составляла 10 тысяч долларов.
  3. Личный кабинет. Клиент видел зачисление средств и хронологию сделок. Реального выхода на валютный рынок за этими цифрами не стояло — торги имитировались.
  4. Обнуление. По версии следствия, счёт обнуляли с помощью специального плагина, после чего клиенту объявляли, что он проиграл.
  5. Вывод средств. Деньги уходили на счета латвийских фирм, подконтрольных организаторам.

Решение Банка России

27 декабря 2018 года Банк России аннулировал лицензии сразу у пяти форекс-дилеров, в их числе — ООО «Телетрейд Групп». Основаниями регулятор назвал нарушение порядка расчёта собственных средств, представление недостоверной отчётности, нарушение порядка её составления и раскрытие недостоверной информации на сайте. Действие лицензии прекратилось 27 января 2019 года — этот месяц отводился на возврат имущества клиентам.

Претензии к отчётности и раскрытию информации — важный сигнал. Он появился публично и был доступен любому, кто дал бы себе труд заглянуть в новости регулятора.

Уголовные дела

Расследование ведётся по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.

  • 2018 год. Задержаны Александр Калашников, курировавший московский и более пятидесяти региональных офисов, а также руководители подразделений безопасности и кадров.
  • 30 октября 2018 года. Владелец компании Владимир Чернобай объявлен в международный розыск. 18 июня 2019 года он скончался в Германии, дело в отношении него прекращено по нереабилитирующим основаниям.
  • 9 ноября 2021 года. Симоновский районный суд Москвы приговорил Александра Калашникова к 1 году 9 месяцам колонии общего режима со штрафом 850 тысяч рублей. По эпизодам приговора проходили около 25 потерпевших и более 100 миллионов рублей ущерба.
  • 19 декабря 2024 года. МВД России сообщило, что уголовные дела расследуются более чем в десяти регионах — от Москвы и Костромской области до Удмуртии и Коми. Только из Удмуртии потерпевшими признаны 111 человек. Двое организаторов и девять руководителей региональных подразделений объявлены в розыск.

Общий ущерб «Коммерсантъ» ещё в 2018 году оценивал более чем в миллиард рублей при более чем тысяче потерпевших в столичном регионе. Единой официальной цифры по стране в открытых источниках нет.

Признаки, заметные заранее

  1. Лицензия у одного юрлица, договор — с другим. Всегда сверяйте, чьё именно название стоит в договоре и в реестре ЦБ. Совпадение бренда ничего не значит.
  2. Высокий порог входа при холодном обзвоне. Легальный брокер не ищет клиентов на десять тысяч долларов звонком по купленной базе.
  3. Сделки видны только внутри личного кабинета. Если результат торгов нельзя сверить с внешним источником, вы смотрите на нарисованные цифры.
  4. Перевод средств на иностранные счета вместо сегрегированных счетов в российском банке.
  5. Публичные претензии регулятора к отчётности. Они появились задолго до краха и были в открытом доступе.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники