8 августа 2024 года Банк России включил интернет-проект NASANE TAC в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Указанный признак — нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. В карточке приведены два домена: nasanetac.com и nsn-tac.co.

Дальше только то, что можно объяснить, не выдумывая: что означает эта формулировка и какие проверки вы можете сделать сами.

Что говорит реестр

  • Название: NASANE TAC
  • Дата включения в список: 8 августа 2024 года
  • Признак: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
  • Тип организации: интернет-проект
  • Домены: nasanetac.com, nsn-tac.co
  • ИНН и адрес: в карточке отсутствуют

Второй домен, nsn-tac.co, это сокращённый вариант первого в другой зоне. Запасной адрес нужен на случай, когда основной сайт становится недоступен, а пользователям рассылают ссылку «на новое зеркало».

Что означает этот признак

Оказывать брокерские, дилерские и подобные услуги в России можно только по лицензии Банка России. Признак нелегального профучастника означает: регулятор увидел признаки того, что проект предлагает такие услуги, не имея лицензии.

Это не абстракция. Лицензия нужна не ради бумажки, а ради конкретных обязанностей: держать деньги клиентов отдельно от своих, сдавать отчётность, соблюдать правила исполнения поручений, отвечать перед регулятором. Площадка без лицензии не связана ничем из этого списка.

И то, что важно повторить: реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина. О конкретных операциях NASANE TAC с деньгами конкретных людей мы ничего не знаем и утверждать не будем.

Как устроены такие схемы

Ниже — общая для категории механика, а не описание действий конкретного проекта. Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

Знакомство обычно начинается не с сайта, а со звонка или сообщения. Повод бывает любой: вы «оставляли заявку», проходили опрос, зарегистрировались на вебинаре. Разговор ведёт вежливый специалист, который не давит, а предлагает «просто посмотреть, как всё устроено».

Затем следует демонстрация: доступ в личный кабинет, тренировочный счёт, красивые графики. Первая сумма всегда маленькая, чтобы человек не воспринимал её как риск. На этой сумме счёт демонстрирует уверенный рост.

Дальше подключается идея упущенной выгоды: «на такой сумме заработать нельзя», «сейчас удачный момент», «если бы вы завели вдвое больше, результат был бы другим». Появляются предложения довнести, взять заём, подключить родственников.

Проблемы начинаются на выводе. Появляются комиссии, налоги, требования верификации и «страховые депозиты», без которых средства «заморожены». Каждый новый платёж объясняется как последний шаг до получения денег.

Правило, которое стоит запомнить: организация, которая должна вам деньги, не может требовать доплаты, чтобы их отдать. Настоящие комиссии удерживаются из суммы выплаты, а не берутся отдельным переводом.

Как проверить самому

  1. Найдите запись в реестре. Раздел «Список компаний с признаками нелегальной деятельности» на cbr.ru, поиск по названию или домену. Смотрите официальную страницу, а не пересказ.
  2. Проверьте лицензию в справочнике участников финансового рынка. Отсутствие записи закрывает вопрос независимо от того, что показывает менеджер.
  3. Сверьте адрес сайта. В карточке указаны nasanetac.com и nsn-tac.co. Присланная в мессенджере ссылка на «новый домен» это повод насторожиться, а не обновить закладку.
  4. Проверьте возраст домена через whois. Дата регистрации должна совпадать с заявленным сроком работы.
  5. Запишите разговор и запросите документы письменно. Отказ прислать реквизиты юридического лица в текстовом виде говорит сам за себя.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники