29 октября 2021 года Банк России включил интернет-проект Maker-money в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак: признаки «финансовой пирамиды».

Внимания заслуживает объём карточки. Обычно в ней один или два адреса, здесь их восемь: maker-money.com, maxmm-company.com, maxmmcompany.com, lsmportal.com, botcentr.com, studystroy.com, studycentr.com и страница vk.com/id241505109. Остальное додумывать не станем.

Что говорит реестр

НазваниеMaker-money
Дата включения29 октября 2021
Признакпризнаки «финансовой пирамиды»
Тип организацииинтернет-проект
Адреса в сетиmaker-money.com, maxmm-company.com, maxmmcompany.com, lsmportal.com, botcentr.com, studystroy.com, studycentr.com, vk.com/id241505109

ИНН и адрес не указаны. Домены оформлены в разных зонах и под разными названиями, а один адрес ведёт на личную страницу в соцсети.

Что означает этот признак

Формулировка «признаки финансовой пирамиды» означает, что специалисты Банка России увидели характерные для пирамиды черты: выплаты за счёт новых участников, обещание дохода без реальной экономической основы, привлечение денег без лицензии.

Оговорка обязательна. Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина. Материалы регулятор передаёт в правоохранительные органы, дальше вопрос решается без него.

Для читателя это значит: организация не входит ни в один реестр лицензированных участников рынка, её деятельность не проверяется, а вложенные деньги не защищены ничем, кроме обещаний в чате.

Как устроены такие схемы

Ниже типовая механика категории. Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

  • Сеть адресов вместо одного сайта. Копии на разных доменах позволяют работать дальше, когда основной адрес заблокирован, и разводить трафик из разной рекламы.
  • Нейтральные названия у части площадок. Сайты с образовательным или сервисным видом собирают заявки и переводят человека на основную площадку.
  • Личные аккаунты в соцсетях как точка входа. Общение уходит в переписку, где нет договора: сообщения можно удалить в любой момент.
  • Плавный уход. Сначала задерживают вывод, потом переносят всех «на новую платформу», где старые балансы уже не учитываются.

Как проверить самому

  1. Проверьте по списку Банка России не только название, но и конкретный домен, с которого вас зовут. Копии одного проекта нередко выглядят как разные компании.
  2. Посмотрите whois по каждому домену: одинаковые даты регистрации у «независимых» сайтов говорят сами за себя.
  3. Запросите реквизиты юрлица и лицензию. Ответ «мы работаем по международной юрисдикции» лицензией не является.
  4. Никогда не переводите деньги по реквизитам, присланным в личных сообщениях.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники