1 сентября 2022 года Банк России включил интернет-проект «Экономическая игра Aquarium-trx» в список компаний с признаками финансовой пирамиды. В карточке указан один адрес: aquarium-trx.site. Слово «игра» взято из самой записи регулятора, и с него стоит начать разбор.

Что говорит реестр

  • Дата включения: 1 сентября 2022 года.
  • Признак: признаки финансовой пирамиды.
  • Тип организации: интернет-проект.
  • Интернет-адреса: aquarium-trx.site.
  • ИНН и адрес: в карточке отсутствуют.

Всё, что можно узнать из первоисточника, укладывается в эти пять строк.

Что означает этот признак

Признак финансовой пирамиды описывает источник выплат. Если деньги приходят не от продажи товара или услуги, а из взносов тех, кто пришёл позже, перед нами перераспределение чужих денег, а не заработок. Оформление роли не играет: платформа, клуб, кооператив или игра с внутренней валютой.

Игровая оболочка меняет только слова. Вместо «вклада» появляется «покупка объекта», вместо «процентов» это «доход от фермы». Суть та же: человек отдаёт реальные деньги за обещание получить больше реальных денег, и лицензии на такое привлечение средств у проекта нет.

Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.

Как устроены такие схемы

Типовая механика «экономических игр» с выводом средств повторяется почти без изменений.

  1. Вход через покупку внутриигрового объекта. Пользователь покупает существо, ферму или ячейку, которая «приносит доход» каждый час или день.
  2. Доход считает сам сайт. Баланс растёт на экране, но за цифрами нет актива: доходность назначена администратором и в любой момент меняется.
  3. Расчёты в криптовалюте. Такие переводы необратимы, отменить их через банк нельзя, получателя обычно не установить.
  4. Порог вывода и реинвест. Минимальная сумма подобрана так, чтобы её было выгоднее «вложить обратно», чем забрать.
  5. Реферальные уровни. Процент за приглашённых обеспечивает приток денег и делает участников заинтересованными в рекламе проекта.
  6. Игровые события вместо признания проблем. Когда выплаты замедляются, объявляют профилактику, а затем сайт закрывается.

Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

Как проверить самому

  • Найдите домен в списке Банка России. Поиск по адресу сайта работает не хуже поиска по названию.
  • Посмотрите whois для aquarium-trx.site: дату создания домена и срок, на который он оплачен.
  • Спросите себя, откуда берётся доход, если игра ничего не продаёт постороннему покупателю. Если единственный источник денег это новые игроки, схема закончится.
  • Проверьте, есть ли у проекта юридическое лицо, договор и реквизиты. У игр с выводом их почти не бывает.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники