10 января 2022 года Банк России включил интернет-проект Delta Invest в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Признак: нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. В карточке перечислены пять адресов и второе название проекта, DeltaInvestment.
Что говорит реестр
| Параметр | Значение из карточки |
|---|---|
| Дата включения | 10 января 2022 года |
| Признак | Нелегальный профучастник рынка ценных бумаг |
| Названия | Delta Invest, DeltaInvestment |
| Тип организации | Интернет-проект |
| Интернет-адреса | deltainvestment.uk, cfd.deltainvestment.uk, deltainvestment.io, deltainvestment.co, cfd.deltainvestment.co |
| ИНН, адрес | не указаны |
Пять адресов на один проект это не случайность: регулятор фиксирует зеркала и поддомены кабинета, чтобы предупреждение работало и после смены домена.
Что означает этот признак
Деятельность на рынке ценных бумаг лицензируется. Брокер, дилер, доверительный управляющий и форекс-дилер получают лицензию Банка России и попадают в открытый реестр. Проверка занимает минуту в справочнике участников финансового рынка.
Признак нелегального профучастника означает, что организация ведёт себя как брокер, но лицензии у неё нет. Деньги клиента не отделены от денег компании, а сделок на бирже может не быть вовсе: всё происходит внутри программы, которую настраивает сама площадка.
Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.
Как устроены такие схемы
Типовая механика площадок этой категории почти не меняется.
- Первый контакт через рекламу или звонок. Человек оставляет заявку в объявлении об обучении инвестициям, и ему звонит «персональный аналитик».
- Обучение и демосчёт. На тренировочном счёте сделки всегда прибыльные.
- Небольшой первый депозит. Сумму подбирают так, чтобы её было не жалко, а рост на графике выглядел убедительно.
- График рисует сама платформа. Котировки в кабинете могут не совпадать с рынком, а сделки не выходить за пределы сервера.
- Давление на увеличение депозита. Решение требуют принять немедленно.
- Проблемы при выводе. Комиссии, «налог», «страховой депозит». Каждая оплата открывает следующее условие.
- Вторая волна. Позже пишут «юристы по возврату средств» и просят предоплату.
Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.
Как проверить самому
- Проверьте название в справочнике участников финансового рынка на cbr.ru. Отсутствие лицензии закрывает вопрос.
- Проверьте домены в списке компаний с признаками нелегальной деятельности: зеркала вносятся отдельными строками.
- Посмотрите whois каждого домена: один регистратор и близкие даты создания выдают сеть зеркал одного проекта.
- Проверьте, куда уходит платёж. Перевод на карту физлица или в криптовалюте не имеет отношения к брокерскому обслуживанию.
Что делать, если вы уже перевели деньги
- Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
- Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
- Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
- Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
- Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
- Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.
Источники
- Карточка Delta Invest в списке компаний с признаками нелегальной деятельности — Банк России, 10 января 2022
- Интернет-приёмная — Банк России
