15 июня 2022 года Банк России включил интернет-проект CTSOLUTIONS.UK в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Признак: нелегальный профучастник рынка ценных бумаг. В карточке два адреса: ctsolutions.uk и client.ctsolutions.uk.

Что говорит реестр

  • Дата включения: 15 июня 2022 года.
  • Признак: нелегальный профучастник рынка ценных бумаг.
  • Тип организации: интернет-проект.
  • Интернет-адреса: ctsolutions.uk, client.ctsolutions.uk.
  • ИНН и адрес: не указаны.

Регулятор отдельно внёс поддомен личного кабинета: он тоже попал в поле зрения Банка России.

Что означает этот признак

Оказывать брокерские и дилерские услуги можно только по лицензии Банка России, и каждый её обладатель есть в открытом справочнике участников финансового рынка. Признак нелегального профучастника означает, что лицензии у площадки нет.

Для клиента это отсутствие защитной конструкции легального рынка: деньги не обособлены, отчётность не проверяется, надзор не ведётся. По сути это перевод неизвестному получателю в обмен на цифры в браузере.

Отдельно о зоне .uk. Такой домен может купить кто угодно и откуда угодно: он не подтверждает ни регистрацию компании в Великобритании, ни разрешение британского регулятора.

Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.

Как устроены такие схемы

Типовая механика площадок этой категории выглядит примерно одинаково.

  • Личный кабинет на поддомене. Он выглядит как торговый терминал, но данные формирует сервер площадки, а не биржа.
  • Сопровождение «аналитика». Сотрудник звонит регулярно и становится человеком, которому доверяют больше, чем документам.
  • Прибыль на бумаге в начале. Баланс растёт, иногда небольшую сумму дают вывести.
  • Крупное пополнение под давлением. Появляется «редкая возможность» или требование срочно внести маржу.
  • Барьеры на выводе. Верификация, комиссия, налог. Каждый шаг стоит денег и не приводит к результату.
  • Смена вывески. Домен перестаёт открываться, а позже появляется похожий проект с тем же кабинетом.

Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

Как проверить самому

  1. Проверьте лицензию в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России.
  2. Проверьте адреса в списке компаний с признаками нелегальной деятельности: и домен, и поддомены.
  3. Посмотрите whois для ctsolutions.uk. Дата регистрации показывает реальный возраст проекта, что бы ни писали в разделе «О компании».
  4. Попросите реквизиты юридического лица и договор до первого платежа. Если вместо них называют номер карты, разговор окончен.
  5. Никогда не ставьте программы удалённого доступа по просьбе «аналитика»: через них управляют вашим банковским приложением.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники