Банк России включил интернет-проект Awari Group в список компаний с признаками нелегальной деятельности 9 января 2024 года. Признак — нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. В карточке перечислены два домена: awari-group.co и awarigruop.com.

Обратите внимание на второй адрес: awarigruop.com отличается от первого перестановкой букв в слове group. Пара похожих доменов у одного проекта — обычная практика, и человек, вводящий адрес по памяти, разницы не замечает.

Что говорит реестр

ПолеЗначение
НазваниеAwari Group
Дата включения в список9 января 2024 года
ПризнакПризнаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
Тип организацииИнтернет-проект
Доменыawari-group.co, awarigruop.com
ИНН и адресВ карточке не указаны

Что означает этот признак

Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг в России лицензируется. Брокер, дилер, доверительный управляющий, форекс-дилер — каждый из этих статусов подтверждается лицензией Банка России и записью в его реестрах. Признак «нелегальный профучастник» означает, что проект предлагает услуги подобного рода, не имея на это права.

Что из этого следует для клиента: у площадки без лицензии нет обязанности отделять деньги клиентов от собственных, нет отчётности и нет надзора. «Сделки» могут существовать только внутри её интерфейса.

И снова оговорка, которая здесь принципиальна. Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина. Мы не знаем и не утверждаем, что именно происходило с деньгами конкретных пользователей Awari Group.

Как устроены такие схемы

Дальше — типовая механика категории «нелегальный брокер». Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

  • Терминал, который рисует сам себя. Клиенту показывают график и «открытые позиции». Поскольку заявка никуда не уходит, результат сделки определяет владелец площадки, а не рынок.
  • Персональный аналитик. С клиентом работает менеджер, который «ведёт» его, подсказывает моменты входа и разделяет радость от первых прибылей. Задача менеджера — увеличивать сумму на счёте, а не доход клиента.
  • Небольшой успешный старт. Первый вывод часто проходит быстро и без вопросов. Это самый дешёвый способ купить доверие: человек убеждается, что «деньги отдают», и заносит больше.
  • Стена на выходе. Когда сумма становится крупной, появляются условия: пройти верификацию, оплатить налог, закрыть «маржинальное требование», внести страховой депозит. Каждый следующий платёж подаётся как последний.
  • Второй заход. Спустя время бывшему клиенту звонят «юристы» или «комиссия по возврату средств» и предлагают вернуть потерянное за предоплату. Это отдельная схема, нацеленная именно на пострадавших.

Как проверить самому

  1. Проверьте лицензию до разговора о деньгах. Справочник участников финансового рынка на сайте Банка России ищет по названию и ИНН. Нет записи — нет права оказывать брокерские услуги в России.
  2. Сверьте домены с реестром. В карточке указаны awari-group.co и awarigruop.com. Любой похожий адрес с другой зоной или переставленными буквами проверяйте отдельно.
  3. Спросите юридическое лицо. Название компании, страна регистрации, регистрационный номер, адрес. Если менеджер уходит от ответа или присылает картинку вместо реквизитов, разговор можно заканчивать.
  4. Оцените способ пополнения. Легальный брокер не принимает деньги переводом на карту частного лица и не просит «пополнить через обменник».

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники