Интернет-проект ART300 включён в список компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России 9 января 2023 года. Регулятор указал один признак: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке значится единственный адрес в сети, домен art300.art. Это весь объём проверенных сведений. Дальше объясняем, что означает такая запись и что можно проверить самому.

Что говорит реестр

ПараметрЗначение из карточки
Дата включения в список9 января 2023 года
ПризнакПризнаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
Тип организацииИнтернет-проект
Доменыart300.art
ИННне указан в карточке
Адресне указан в карточке

Пустые строки с ИНН и адресом здесь не небрежность. Регулятор фиксирует проект как интернет-ресурс, потому что за ним не видно российского юридического лица, которому можно предъявить требования.

Что означает этот признак

Работа с чужими деньгами на фондовом и валютном рынке лицензируется. Брокер, дилер, доверительный управляющий, форекс-дилер: каждая роль требует отдельной лицензии Банка России, и все они перечислены в открытых реестрах. Признак означает, что площадка привлекает деньги для операций на рынке, а записи о лицензии нет.

Легальный посредник обязан вести учёт клиентских активов и отвечать перед надзором. У площадки без лицензии этих обязанностей нет: цифры прибыли в личном кабинете никем не проверяются.

Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.

Как устроены такие схемы

Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого. Но типовой сценарий повторяется настолько часто, что его стоит знать заранее.

  1. Первый контакт. Реклама в соцсетях или чат в мессенджере. Разговор начинается не с рисков, а с историй успеха.
  2. Маленький вход. Первый взнос намеренно небольшой, чтобы человек не воспринимал его как серьёзное решение.
  3. Растущий график. В кабинете баланс идёт вверх, а небольшую сумму иногда разрешают вывести: после этого люди заводят гораздо больше.
  4. Барьер на выводе. Деньги перестают выходить. Просят оплатить налог, комиссию или верификацию, всегда до выплаты.

Отдельный маркер — как принимают платёж. Перевод на карту физического лица или оплата через криптообменник означают, что к рынку ценных бумаг операция отношения не имеет.

Как проверить самому

  1. Найдите в реестрах Банка России точное название компании из договора, а не бренд с обложки сайта.
  2. Проверьте проект в списке компаний с признаками нелегальной деятельности: поиск работает и по названию, и по домену.
  3. Посмотрите дату регистрации домена через whois и сравните с заявленным «опытом на рынке».
  4. Сверьте юридическое лицо из оферты с получателем платежа.
  5. Спросите менеджера про номер лицензии и скажите, что проверите сами. Реакция скажет больше, чем ответ.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники