Antares Limited — гонконгская компания, продвигавшая в России и странах СНГ «инвестиционную платформу» Antares Trade. Проект просуществовал меньше года: с осени 2020-го до июля 2021-го. За это время он успел открыть офлайн-офисы в шестнадцати регионах России и собрать деньги с людей, которых в интернет-рекламе называли «партнёрами».

Что обещали

Порог входа был демонстративно низким — 50 долларов. Доходность заявляли на уровне от 0,3 до 2% в день. В пересчёте это выглядело как «20% в месяц, 50% за два месяца, 90% за три» — именно такие цифры приводило издание «Бизнес Online» в разборе от 8 июля 2021 года.

Поверх основной программы работали «автомобильная» и «жилищная»: участнику предлагали получить машину или квартиру, оплатив 60% стоимости. Часть средств принимали в рублях, часть — в криптовалюте, включая собственный внутренний токен.

Ни один инструмент на легальном финансовом рынке не даёт 2% в день. Такая доходность означает удвоение вложения примерно за два месяца — это математически невозможно поддерживать за счёт реальной экономической деятельности.

Откуда взялся проект

Antares не скрывал преемственности и подавал её как достоинство: в рекламных материалах проект называли «проектом от создателей CASHBERY». Сеть продаж и менеджеры действительно во многом достались от «Кэшбери» — пирамиды, о признаках которой Банк России публично предупреждал ещё в 2018 году.

Публичным «основателем» называли Алекса Рихтера. По данным МВД Кыргызстана, за этим именем стоял гражданин России 1983 года рождения. Эти сведения приводятся со ссылкой на киргизское ведомство и в российских материалах дела не фигурируют.

Как всё закончилось

Финал был устроен так, чтобы вкладчики не разошлись сразу. Сначала личные кабинеты обнулили — вывести или перевести средства стало невозможно. Затем на счета начислили «сумму убытков» и объявили, что забирать её можно по 2% еженедельно, по понедельникам. Такой приём удерживает пострадавших в проекте: человек продолжает ждать выплат вместо того, чтобы идти в полицию.

5 июля 2021 года платформа в одностороннем порядке прекратила работу с вкладчиками из стран СНГ.

Что сделали регуляторы

  • 1 декабря 2020 года Банк России публично назвал Antares Limited финансовой пирамидой, созданной выходцами из «Кэшбери».
  • 19–20 февраля 2021 года Росфинмониторинг вместе с Банком России, Генпрокуратурой, МВД и ФСБ сообщил о пресечении деятельности Antares Limited. К установлению бенефициаров привлекались регуляторы девяти зарубежных стран.
  • 1 июня 2021 года компания попала в список Банка России «компании с признаками нелегальной деятельности». В карточке указан адрес регистрации в Гонконге и признак нарушения — финансовая пирамида. Там же перечислены домены проекта: несколько зон вида antares*.trade и российское зеркало.

Обратите внимание на даты: предупреждение регулятора появилось за месяц до краха, а первое публичное заявление — за семь месяцев. Проверка по открытому списку ЦБ заняла бы минуту.

Сколько потеряли

Единой официальной цифры ущерба по России нет. Эксперты, опрошенные «Бизнес Online» в июле 2021 года, оценивали число пострадавших в России как «десятки тысяч»; в публикации приводятся отдельные суммы — например, вкладчик, потерявший два миллиона рублей. Эти оценки принадлежат изданию и его собеседникам, а не государственным органам.

Единственная точная цифра, подтверждённая правоохранителями, относится к Кыргызстану: МВД республики объединило 50 эпизодов с общим ущербом 1 061 198 долларов, обвинение предъявили четырём фигурантам. Позднее подсудимые перестали являться в заседания и были объявлены в розыск.

В России ситуация иная. «Бизнес Online» прямо указывал, что в Татарстане, где у проекта были офисы, уголовное дело против Antares не возбуждалось — в отличие от дела «Финико». Сведений о приговорах по Antares в России в открытых источниках мы не нашли.

Признаки, заметные заранее

  1. 0,3–2% в день. Доходность, недостижимая ни на одном рынке.
  2. Регистрация в Гонконге при работе с гражданами России и полном отсутствии лицензии Банка России.
  3. Постоянная смена доменов. Череда адресов с цифрами в названии — способ уходить от блокировок.
  4. Родство с «Кэшбери», которое подавалось как плюс, хотя ЦБ назвал «Кэшбери» пирамидой ещё в 2018 году.
  5. Многоуровневая реферальная структура и «квартира за 60% стоимости» вместо внятного объяснения, откуда берётся прибыль.
  6. Компания уже была в предупредительном списке ЦБ до того, как счета обнулились.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники