27 июня 2023 года Банк России включил интернет-проект Admfx в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Указанный признак — признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке регулятора перечислены домены admfx-vip.com и pc.admfx-vip.com, а в графе с названием фигурирует также написание AdmfxTextdiy. Ни ИНН, ни адрес в карточке не приведены. Это всё, что можно утверждать наверняка.

Что говорит реестр

  • Дата включения: 27 июня 2023 года.
  • Признак: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
  • Тип организации: интернет-проект.
  • Домены: admfx-vip.com, pc.admfx-vip.com.
  • Другие написания названия: Admfx, AdmfxTextdiy.
  • ИНН и адрес: в карточке отсутствуют.

Второй адрес, pc.admfx-vip.com, это поддомен: обычно за такими скрывается личный кабинет или терминал. Само по себе разделение витрины и кабинета встречается и у легальных сервисов.

Что означает этот признак

Формулировка говорит об одном: площадка проявляет себя как профессиональный участник рынка ценных бумаг, не имея лицензии. Перечни лицензий опубликованы и доступны любому без запросов и регистрации. Нет названия в реестре, значит нет и надзора.

Что теряет клиент нелегальной площадки: разделение собственных средств компании и денег клиентов, отчётность, по которой видно, существуют ли сделки, обязанность исполнять поручение на вывод и надзорный орган, куда можно пожаловаться. Остаётся только заявление в полицию.

Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.

Как устроены такие схемы

Ниже типовая механика категории, а не описание действий этой организации. Так обычно устроены проекты с этим признаком; проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

Что видит клиентЧто это обычно значит
Терминал с графиками в браузереИнтерфейс, не связанный с реальными торгами
Персональный «аналитик» в мессенджереСотрудник колл-центра со скриптом
Первый успешный вывод небольшой суммыИнвестиция площадки в доверие клиента
Комиссия или налог перед выплатойДополнительный сбор денег, выплаты не будет
Пополнение на карту физлицаПлатёж вне какого-либо договора

Второй частый элемент — «возврат средств»: позже связываются якобы юристы и предлагают вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема для уже пострадавших.

Как проверить самому

  1. Вбейте название и домен в поиск по списку компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России.
  2. Проверьте наличие лицензии по реестрам регулятора: искать нужно точное юридическое название из договора.
  3. Посмотрите whois по домену: дата создания, срок регистрации, скрыт ли владелец.
  4. Прочитайте оферту целиком, особенно раздел о выводе средств и о комиссиях.
  5. Спросите, на какие реквизиты идёт пополнение. Карта физического лица или криптокошелёк закрывают вопрос.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники