1 февраля 2021 года Банк России включил интернет-проект 12Trader в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак сформулирован так: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке указан адрес 12trader.com.

Других проверенных сведений о площадке у нас нет, и придумывать их мы не станем. Разберём то, что можно объяснить: смысл записи и порядок проверки любого брокера.

Что говорит реестр

Название12Trader
Дата включения1 февраля 2021
Признакпризнаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
Тип организацииинтернет-проект
Адреса в сети12trader.com

ИНН и юридический адрес в карточке не указаны: перед нами именно сайт, а не российская компания с известными реквизитами.

Что означает этот признак

Работать с деньгами клиентов на рынке ценных бумаг в России можно только по лицензии Банка России. Брокеры, дилеры, управляющие и форекс-дилеры внесены в открытые реестры регулятора, проверка названия занимает минуту.

«Признаки нелегального профучастника» означают, что площадка предлагает такие услуги без лицензии. Отсюда бытовые следствия: сделки не попадают на биржу, деньги клиентов не отделены от денег компании, отчётность никем не проверяется, а спор невозможно передать регулятору.

И снова оговорка. Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина.

Как устроены такие схемы

Ниже описана типовая механика лжеброкеров. Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

  • Клиент видит личный кабинет с графиками, но сделки существуют только внутри него. Цифры на экране рисует сама площадка.
  • К новичку приставляют «персонального аналитика», который звонит, подсказывает сделки и уговаривает увеличить депозит.
  • Первые дни счёт растёт: человеку показывают прибыль, чтобы он занёс больше и позвал знакомых.
  • Когда сумма становится существенной, начинается серия «неудачных» сделок или плечо, которое обнуляет счёт за минуты.
  • На попытку вывести деньги отвечают требованием доплатить: налог, комиссия, страховка, «разблокировка счёта». Каждый платёж открывает следующий.
  • Позже бывшему клиенту звонят «юристы», обещающие вернуть потерянное за предоплату. Это отдельная схема для уже пострадавших.

Как проверить самому

  1. Найдите название в реестрах лицензированных участников на cbr.ru. Нет записи, значит, нет лицензии, и сканы «сертификатов» этого не меняют.
  2. Проверьте площадку по списку компаний с признаками нелегальной деятельности: карточка 12Trader есть в источниках ниже.
  3. Уточните, кто принимает деньги. Реквизиты иностранной фирмы или карта физлица означают, что судиться в России будет не с кем.
  4. Любое требование доплатить за вывод собственных денег: сигнал остановиться и не переводить больше ничего.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники