1 февраля 2021 года Банк России включил интернет-проект 100RUB.club в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Формулировка регулятора: признаки «финансовой пирамиды». В карточке указан один адрес, 100rub.club.

Историй про украденные миллионы дальше не будет: мы не знаем, вкладывал ли сюда кто-то деньги вообще. Известно ровно то, что зафиксировал регулятор.

Что говорит реестр

Название100RUB.club
Дата включения1 февраля 2021
Признакпризнаки «финансовой пирамиды»
Тип организацииинтернет-проект
Адреса в сети100rub.club

ИНН и юридический адрес в карточке не указаны. У проекта нет российского юрлица, которому можно предъявить претензию, есть только сайт.

Что означает этот признак

Банк России ведёт публичный список компаний, в работе которых выявлены признаки пирамиды, нелегального кредитора, нелегального профучастника или форекс-дилера.

Границы записи важно понимать точно. Реестр фиксирует признаки, а не приговор суда. Это предупреждение регулятора, а не установленная судом вина. Вопрос о виновности решает не он: регулятор предупреждает граждан и передаёт материалы в правоохранительные органы.

Практический смысл такой: лицензии нет, надзора нет. Жаловаться в Банк России на невыплату бесполезно, рычагов воздействия на нелицензированную площадку у него нет. Ни страховки вложений, ни компенсационного фонда здесь не существует.

Как устроены такие схемы

Ниже описана типовая механика проектов, которые попадают в реестр с этим признаком. Так обычно устроены проекты этой категории. Проверить, что именно происходило здесь, мы не можем и не утверждаем этого.

  • Выплаты идут не из прибыли, а из взносов новых участников. Внешне это выглядит как инвестиции, хотя источник денег один: чужие взносы.
  • Доходность обещают фиксированную: столько-то процентов в день, «без риска». Настоящий бизнес так не работает, он не может гарантировать результат.
  • Есть реферальная программа с процентом за приведённого человека: схеме нужен приток новых денег.
  • Порог входа низкий. Небольшая сумма гасит сомнения, а дальше человека подводят к крупным вложениям.
  • Первые выплаты действительно проходят. Это инструмент: получивший деньги приводит знакомых и заносит больше.
  • Финал предсказуем. Вывод «временно недоступен», сайт не открывается, а в чате всё объясняют техническими работами.

Как проверить самому

Не верьте нам на слово. Проверка занимает минуты.

  1. Откройте список компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте cbr.ru. Прямая ссылка на карточку есть в источниках ниже.
  2. Введите название или домен. В карточке видны дата включения, признак и адреса площадки.
  3. Проверьте домен через whois. Дата регистрации не может быть моложе «десяти лет успешной работы» из рекламы.
  4. Если деньги просят перевести на карту физлица или на личный криптокошелёк, проверку можно закончить.

Что делать, если вы уже перевели деньги

  1. Немедленно позвоните в банк. Чем меньше времени прошло с перевода, тем выше шанс приостановить платёж. Требуйте зафиксировать обращение и выдать его номер.
  2. Подайте заявление о несогласии с операцией. Если платёж прошёл по карте, спросите про процедуру возврата — по правилам платёжных систем на это отводится ограниченный срок, и он начинает течь с даты операции.
  3. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки и личного кабинета, чеки и квитанции о переводах, реквизиты получателя, адреса сайтов, записи звонков. Скриншоты делайте с видимой датой и адресной строкой.
  4. Напишите заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении независимо от места жительства, а также через электронную приёмную МВД. Требуйте талон-уведомление о регистрации.
  5. Сообщите в Банк России. На сайте регулятора есть интернет-приёмная для жалоб на организации с признаками нелегальной деятельности.
  6. Не платите тем, кто обещает вернуть деньги за предоплату. Это отдельная схема, рассчитанная на уже пострадавших.

Источники